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横向:进军资管科技

2020-11-11 20:36:43

横向来看,资管科技是在支付、信贷以及财富科技基础上面向金融机构的又一重要延展服务,而京东白条、金条、企业金融所积累的用户基础、风控能力、资产证券化能力,以及整个京东生态所积累的产业数据为其涉足资管科技提供了业务基础。

杨辉认为京东数科进军资管科技有以下几方面的背景:第一,人口结构变化之下,未来年轻人不再依赖网点,金融服务无处不在,人们对资本市场化依赖越来越大;第二,未来中国经济的成功转型,新经济的快速发展需要强大的资本市场,资产管理业务的重要性更加凸显;第三,中国经济体量庞大,M2规模超过200万亿元,未来随着经济增长和货币扩张,资管市场发展空间巨大,中国将出现一批在国际上具有影响力的资管公司和科技公司:第四,经过多年的业务发展和人才引入,京东数科具备了非常强的行业know-how和技术、数据储备

某资管人士指出,目前,包括基金公司、理财子公司面临的问题是,资产规模越来越大,但是与其资产管理、风控之间的矛盾却越来越明显。“究其原因,在于前期资管与科技融合存在烟筒式信息割裂,且为非实时数据,是否有人为性篡改存疑。”

该人士进一步分析,头部资管机构都面临上述痛点。在意识到市场空白后,2018年底,更名后的京东数科快速增加人力布局短短几个月,资管科技资深研发人员就增至百佘人。谈到差异化,杨辉指出,京东数科资管科技系统和平台的差异化主要体现在两个方面:一是所有系统底层架构统一,从交易、风控到高管驾驶舱,使用同一套数据体系,这在国内具有独特性和领先性;二是服务模式不是单纯提供科技系统,而是科技+业务+生态的多维服务。

为了进军银行间市场,京东数科在今年初完成了收购海益科技的交易工作。目前,京东数科资管科技的核心产品——T智管有方,几乎是国内首个云端一体化的资管科技服务平台,产品特性类似于贝莱德旗下的科技服务平台—阿拉丁。

京东数科副总裁、资管科技业务部总经理徐叶润告诉记者,对于2019年初来京东数科初试时与陈生强的一段对话记忆犹新,他说,“陈总,我到京东数科来不是帮你卖软件的。”陈生强回答,“我也不想卖软件。”

将JT智管有方打造成中国版的阿拉丁系统,已经成为京东数科资管科技的一个中长期目标。据徐叶润介绍,阿拉丁平台是一个可以帮客户进行仓位管理,进行估值损益分析,提供策略以及风控等综合服务的应用平台。

之所以不想卖软件,徐叶润解释,服务商对头部金融机构的软件服务已经接近饱和,此外,头部金融机构有足够多的技术能力和产品能力,京东数科的资管科技则瞄准腰部和尾部客户,将软件搬到云上,叠加京东数科自有的庞大业务体系以及市场上各类服务ISV,形成生态。

业内人士指出,资管新规之下,中小银行会逐渐向产品设计、产品管理的发展方向迈进,未来资管领域拼搏的必是产品设计能力和运营能力,集所有能力于一身的综合平台则可以抓住客户痛点,迎来新的发展机遇。

京东数科资管科技服务开始获得头部金融机构接纳。2019年11月,京东数科分别与华夏基金、农业银行签署合作协议,前者国内资管规模位居前列,与后者合作的“智能托管平台”,上线首周交易量达到1.038亿元。

在徐叶润看来,无论是农业银行还是华夏基金在资管科技领域都有一定的技术能力,且都是头部金融机构,对于这类机构,京东数科在合作中扮演的角色是助力它们完善自身的技术能力和业务能力。www.gqz4

徐叶润进一步解释,这类机构自身(华夏基金、农业银行)的出发点是服务好客户,但各自诉求又有所不同,例如华夏基金的需要是提升数据分析的能力和运营效率的提升;农业银行则是希望提升托管业务的能力,壮大其托管客户的群体。“这些机构又都是以自身业务和技术为载体来拓展业务规模。”

一位行业研究人士指出,目前国内还没有涵盖数据投研、产品设计、多资产交易路由、投后管理、全流程风控和投顾等服务于一体的资管服务平台,京东数科资管科技的商业模式非常值得关注

不过,就目前而言,交易能力和综合性账户体系依然是京东数科JT2平台的弱项。京东数科后续补上这个短板的方法是,一方面自建,一方面共建。京东数科计划将不同的功能和模块进行分解,有些模块自建更有优势,那么就由自有研发团队来建设;有些模块由行业既有服务商建设更有价值,就通过战略合

不过,就目前而言,交易能力和综合性账户体系依然是京东数科JT2平台的弱项。京东数科后续补上这个短板的方法是,一方面自建,一方面共建。京东数科计划将不同的功能和模块进行分解,有些模块自建更有优势,那么就由自有研发团队来建设;有些模块由行业既有服务商建设更有价值,就通过战略合作的方式去搭建,亦不排除通过投资和并购等方法。京东数科认定,只要整个平台的功能性是完善的,能够给这个行业创造更大的价值,那么最终整个生态都是共赢的。

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